企业时报网 > 要闻

自保公司揭秘!数量极少、异常低调,盈利能力不容小觑

2023-01-24 16:15 来源:证券时报

打印 放大 缩小

自保公司作为保险行业的一个特殊群体,数量很少,极其低调。

自保公司揭秘!数量极少、异常低调,盈利能力不容小觑

截至目前,中国在内地设立自保公司的大型集团只有四家,分别是中石油专属财产保险股份有限公司,中铁财产保险股份有限公司,中远海运财产保险股份有限公司和广东省能源财产保险股份有限公司。

在行业转型的大趋势下,自保公司的盈利能力如何新披露的年报正好为公众提供了一个了解行业的窗口

中国券商记者梳理自保公司财务数据发现,四家自保公司均盈利状况稳定,最高年度净利润超过4亿元但由于各自保险公司的行业和股东不同,不同自保公司的保费规模和利润水平仍有差距

盈利能力不容小觑。

2021年,中石油专属保险公司实现保费收入15.99亿元,净利润4.24亿元两项关键数据均较上年增长,其中保费增长34.71%

中石油专属保险公司是国内首家自保公司,成立于2013年12月中国石油天然气集团公司持股11%,中国石油天然气集团公司持股49%,中国石油天然气集团公司持股40%,目前注册资本60亿元

中铁保险年报显示,2021年,公司保险收入6.05亿元,净利润1.95亿元这两项核心数据也较上年有所增长,净利润增长29.14%

中铁保险成立于2015年7月,注册资本20亿元公司定位于中国中铁股份有限公司专业风险管理平台,自成立以来一直保持较高的盈利水平

中远海运自保公司由中国远洋运输集团有限公司于2017年2月8日在上海自贸试验区独资设立是国内唯一的航运自保公司,注册资本20亿元人民币

2021年,中远海运自保公司保费收入6.07亿元,净利润1.15亿元,其中保费收入较上年略有下降,净利润较上年略有增长。

广东省能源自保公司是原中国保监会批准的全国第四家自保公司,也是电力行业首家自保公司公司于2017年11月正式开业,由广东省能源集团有限公司和广东省电力发展有限公司按51%和49%的比例共同出资目前注册资本5亿元

2021年,粤能自保保费收入7685.52万元,净利润1650.86万元虽然盈利能力与其他几家自保公司相比有差距,但与2020年相比,粤能自保保费收入基本持平,净利润大幅增长

对比整个财险行业的盈利情况,银监会刚刚公布的官方数据显示,86家财险公司2021年净利润合计540亿元,同比分别增长5%其中,PICC P&C保险,平安P&C保险,太保P&C保险合计实现净利润451.3亿元,约占行业利润总额的90%,相当一部分财险公司处于亏损状态

根据股东的特点

自保作为企业风险管理的一种方式,可以有效转移大公司的经营风险,降低保险成本,并通过合理的再保险方案获得一定的经营收益。

与一般财险公司以车险业务打开市场不同,自保公司通常根据股东的业务特点进行操作。

以中石油独家保险公司为例2021年,公司原保险保费收入排名前五的险种分别是企业财产险,责任险,能源险,工程险和船舶险其中,企业财险未带来近6000万元的承保利润,责任险,能源险承保利润为负

比如中远海运自保公司,其2021年原保费收入排名前五的险种分别是船舶险,责任险,企业财产险,货物运输险和意外伤害险其中,船舶险和责任险分别带来6232万元和7348万元的承保利润,企业财险和货物运输险承保利润为负

业内观察人士表示,与大多数直保公司需要5—7年的盈利周期不同,自保公司往往能快速盈利一方面,自保公司的管理团队往往对所承保的风险有深入的了解,能够更有效地实施风险控制措施,另一方面,自保公司可以构建更有针对性的管理架构,有效依托集团公司现有运营网络,管理成本更低可是,由于自保公司是一种危险的自留方式,大量的风险都集中在集团公司如果公司未能开发出适合本公司的产品,通过再保险方案转移保险风险,可能会给自保公司乃至集团造成巨大损失

关键词: --

责任编辑:安远